Fraud di BSI Rimbo Bujang Tebo Jambi, Branch Manager Kongkalingkong Cairkan Kredit Fiktif Rp4,8 M

TRIBUNJAMBI.COM - Modus korupsi di Bank Syariah Indonesia (BSI) Cabang Rimbo Bujang, Kabupaten Tebo, Jambi.

Kasus korupsi dengan modus pencairan kredit fiktif ini merugikan negara sebesar Rp.4.825.000.000.

2 tersangka kasus kredit fiktif ini yakni  Ermalia Wendi Branch Manager BSI KCP Jambi Rimbo Bujang 1 dan Mardiantoni Micro Staff BSI KCP Jambi Rimbo Bujang dilimpahkan ke Kejari Tebo.

Pelimpahan tahap II ini dilakukan  pada Rabu (3/9/2025) sekira pukul 09.30 Wib bertempat di Ruang tahap II Kejaksaan Negeri Tebo.

"Adapun barang bukti dalam perkara Tindak Pidana Rekayasa Dokumen Persyaratan Pembiayaan Usaha Rakyat (KUR) pada BSI Kantor Cabang Pembantu (KCP) Jambi Rimbo Bujang 1 Kabupaten Tebo Tahun 2021 sejumlah 111 buku/dokumen,"ungkap Kasi Intel Kejari Tebo Febrow Adhyaksa Soesono.

Ermalia Wendi dan Mardiantoni dilakukan penahanan oleh Jaksa Penuntut Umum Kejaksaan Negeri Tebo terhitung Rabu 3/9/2025 - Senin 22/9/2025 di Lapas Kelas II b Muara Tebo selama 20 hari.

Baca juga: Daftar 10 Menteri Era Jokowi Tersandung Kasus Korupsi: Terbaru Eks Mendikbud Nadiem Makarim

Baca juga: Begini Modus H yang Bakal Jadi Tersangka Korupsi KUR Fiktif BSI Rimbo Bujang

Modus Korupsi

Kasus ini bermula dari temuan adanya penyimpangan/Fraud dan pelanggaran Code of Conduct (COC) atau pedoman perilaku di BSI Cabang Rimbo Bujang, pada Tahun 2021.

Yakni fraud dalam proses pengajuan pembiayaan KUR di PT Bank Syariah Indonesia Tbk KCP Jambi Rimbo Bujang 1 periode Tahun 2021 yang dilakukan oleh Ermalia selaku Branch Manager bersama-sama dengan Mardiantoni selaku Micro Staff dan Hendri Agusrian Putra Ex. Karyawan BNI Syariah.

Mereka memberikan pembiayaan KUR kepada 14 nasabah di KCP Jambi Rimbo Bujang 1 total plafond sebesar Rp. 2.625.000.000,00.

Dengan modus meminjam identitas pihak lain untuk mengajukan pembiayaan, merekayasa data tujuan pembiayaan, pekerjaan/usaha nasabah (repayment capacity), menyalahgunakan agunan nasabah pembiayaan write off, dan menggunakan serta membagi dana pencairan nasabah untuk kepentingan pribadi Ermalia dan Hendri Agusrian Putra.

Ermalia Wendi dan Hendri Agusrian Putra adalah rekan sejawat saat masih menjadi pegawai BNI Syariah di KC Mikro Jambi, keduanya menjabat sebagai Sales Business Head namun penempatan di KCP yang berbeda. 

Dari 14 orang nasabah tersebut, 10 orang nasabah adalah karyawan usaha barang rongsokan dan restoran/cafe serta keluarga Hendri Agusrian Putra yang identitasnya (KTP) digunakan/dipinjam oleh Hendri Agusrian Putra untuk mengajukan pembiayaan KUR melalui Ermalia Wendi.

Selain itu l, Ermalia bersama Mardiantoni pada periode yang sama tahun 2021 juga memberikan pembiayaan KUR kepada 12 nasabah lainnya total plafond sebesar Rp.2.200.000.000.

Baca juga: 6 Berita Populer Jambi, DJ Nurman Ditangkap s/d Saling Ejek Anak-anak di Kerinci

Dengan modus merekayasa data pekerjaan, repayment capacity serta pemecahan plafond pembiayaan agar permohonan pembiayaan nasabah seolah-olah memenuhi scoring dan layak diberikan pembiayaan sesuai limit kewenangan memutus Ermalia.

Padahal berdasarkan Permenko Bidang Perekonomian Nomor 8 Tahun 2019 Tentang Pedoman Pelaksanaan KUR ke 12 orang nasabah tersebut tidak masuk kriteria sebagai penerima pembiayaan KUR.

Total pada periode Tahun 2021 ditemukan penyimpangan terhadap pembiayaan KUR sebanyak 26 orang nasabah dengan Total Plafond pembiayaan sebesar Rp.4.825.000.000, yang dilakukan oleh Ermalia Wendi.

Setelah permohonan pembiayaan dan analisa pembiayaan selesai di input oleh Mardiantoni pada aplikasi APPLE/I-Kurma, selanjutnya Ermalia Wendi memberikan persetujuan pembiayaan. 

Namun dalam putusan dan disposisinya Ermalia Wendi tidak memberikan syarat-syarat pencairan ataupun covenant yang dapat memitigasi risiko Bank, hal ini dilakukan untuk memudahkan proses pencairan pembiayaan.

Penghitungan Kerugian Keuangan Negara dilakukan dengan metode menghitung total plafond pembiayaan Kredit Usaha Rakyat (KUR) yang dicairkan kepada 26 nasabah yang tidak sesuai ketentuan pada Bank Syariah Indonesia (BSI) Kantor Cabang Pembantu (KCP) Jambi Rimbo Bujang 1 Kabupaten Tebo Tahun 2021.

Sehingga disimpulkan bahwa telah terjadi penyimpangan yang mengakibatkan kerugian keuangan negara sebesar Rp4.825.000.000,00. 

Berdasarkan Laporan Hasil Audit PKKN Nomor : PE.03.03/SR-46/PW05/5/2025 tanggal 7 Maret 2025 terhadap Pembiayaan Kredit Usaha Rakyat (KUR) pada BSI Kantor Cabang Pembantu (KCP) Jambi Rimbo Bujang 1 Kabupaten Tebo Tahun 2021 telah terjadi penyimpangan yang mengakibatkan kerugian keuangan negara sebesar Rp.4.825.000.000. 

Total uang yang dijadikan sebagai barang bukti dalam perkara dugaan rekayasa dokumen persyaratan pembiayaan Usaha rakyat (KUR) pada BSI Kantor cabang Pembantu (KCP) Jambi Rimbo Bujang 1 Kabupaten Tebo Tahun 2021, sejumlah Rp3.825.022.282,85, dengan rincian sebagai berikut :

1. Uang angsuran pokok yang telah dibayarkan oleh 26 orang nasabah Bank Syariah Indonesia (BSI) KCP Jambi Rimbo Bujang 1 pertanggal 24 Januari 2025, yang menjadi temuan audit Perhitungan Kerugian Keuangan Negara (PKKN) oleh Badan Pengawasan Keuangan dan Pembangunan (BPKP) Perwakilan Provinsi Jambi, berdasarkan Surat Nomor : PE.03.03/SR-46/PW05/5/2025 sebesar Rp 2.397.258.168,85.

2. Uang pembayaran klaim asuransi yang telah dibayarkan oleh Askrindo Syariah dan Jamkrindo Syariah kepada PT. Bank Syariah Indonesia (BSI), yang menjadi temuan audit Perhitungan Kerugian Keuangan Negara (PKKN) oleh Badan Pengawasan Keuangan dan Pembangunan Perwakilan (BPKP) Provinsi Jambi, berdasarkan Surat Nomor : PE.03.03/SR-46/PW05/5/2025 sebesar Rp 1.427.764.114,00.

Kedua tersangka dijerat Pasal 2 ayat (1) dan Pasal 3 UU No. 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi, junto Pasal 55 ayat (1) ke-1 KUHP. (*)

Simak berita terbaru Tribunjambi.com di Google News

Simak informasi lainnya di media sosial Facebook, Instagram, Thread dan X Tribun Jambi

Baca juga: Daftar 10 Menteri Era Jokowi Tersandung Kasus Korupsi: Terbaru Eks Mendikbud Nadiem Makarim

Baca juga: Pengakuan Sopir Mobil Rantis yang Lindas Affan, Jalankan Perintah Atasan Berujung Demosi

Baca juga: 6 Berita Populer Jambi, DJ Nurman Ditangkap s/d Saling Ejek Anak-anak di Kerinci